经历了十二年的探索、辉煌与挣扎,P2P网贷试点基本有了眉目,这是好事;同时,我们应该站在历史的十字路口回望深陷囹圄的人们,带着同情与遗憾,尽我们的一点微薄之力。


今天的文章,主要做个基础普法工作,消除P2P涉刑案件的神秘感,让阳光照进每个人的心里.....


文章只讲干货,采取列举式的方法,恕飒姐不能提供标准答案,因为,每家案情不同,我们只能提醒大家:实事求是,对得起良心。


1、讯问地点


一般在经侦支队安排的办案中心等;请放心,有监控录像,警方文明执法。


2、讯问人


具体办案的侦查员,是在编警察,不是协警等。


3、讯问内容


(以网贷涉嫌非法吸收公众存款罪为例)


P2P涉刑,警方将问哪些问题?


1。 本人基本情况,即:姓名、年龄、文化程度、出生年月、籍贯、身份证号、家庭住址等。


2. 因何事被拘留?即:案子怎么引发的,大致是个啥事,不用展开详述。


3. 未兑付金额是多少+涉及集资参与人人数是多少。


4. 讲一下公司的情况?即:一般网贷平台以公司制面貌出现,所以警方须了解公司的组织架构、运营等情况。


5. 股东是否参与经营?即:股东是否为单纯“财务投资人”。


6。 具体公司人员结构?即:涉及哪些人员,是否成为本案“同案犯”。


7. 核心高管的职责情况?即:倒不是为了证明嫌疑人自身是否有罪,而是取证与其他人员口供做对照,是否吻合。


8。 公司具体经营情况?即:从公司成立、平台何时上线运营、何时出现兑付困难等等。


9. 网贷平台的运营模式?即:商业模式具体的运作流程。


10.资金流向如何?即:集资参与人的钱去了哪里,务必讲清楚。


11。 还本付息具体的操作方法?即:资金到底怎么从借款人还给出借人的,平台有无参与其中。


12。 平台的利润来源?即:是否为利息差,服务费到底有哪些真的服务。


13. 平台资产状况如何?即:现在还剩下点啥。


14. 平台在外是否还有“应收款”?即:追赃挽损的可能性。


15。 平台如何招揽客户?即:如何做宣传营销。


16。 对于公司员工会追加一个问题:有无提成?即:固定工资之外还有没有与拉资金相关的业务提成。


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